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2020年12月31日

一、指數基金被動管理模式


指數基金屬於被動基金,以某個指數為目標,買入全部或者是部分指數的成分股,已跟蹤指數的表現,指數基金首要的目的是追蹤指數的表現,減小跟蹤誤差。


因為指數基金這種被動管理的特性,對基金經理的依賴程度比較低,不需要基金經理主動的挑選個股進行投資和進行資產配置,所以受人為決策因素影響較小,因為基金經理影響程度比較低,也就大大減少了挑選基金經理的難度,更多的是關注指數標的本身。


二、指數基金品種的選擇


目前,市場上的公募基金有七千多支,如果是從如此數量龐大的隊伍中挑選基金肯定是相當困難的,但是如果局限到指數基金就不一樣了,同類指數基金的業績表現相差不會太大,受到的影響因素主要是基金的成立時間(牛市還是熊市)、成立的時長、建倉的時機(是在指數高位建倉還是在低位建倉)。


指數基金的選擇是非常簡單的,如果你不是對某個板塊或者主題有非常深入的了解或者是長期看好,建議可以直接選擇寬基指數基金投資,比如上證50指數、滬深300指數、中證500指數等等。


選擇一只規模龐大的指數基金,需要很長時間才能建立和經營一家比較成熟的大公司,這樣目標就基本明確。利嘉閣


第三,從投資的三個要素來考慮


投資的三個要素是風險、收益和流動性


首先是風險。指數基金在所有投資品種中風險適中,適合90%以上的投資者配置資產。如果在基金中比較,風險系數高於貨幣基金和債券基金,但小於混合基金和股票基金。


然後就是收益性,我們以上證指數進行回測,上證指數過去19年使用估值動態平衡策略,年化收益率是10.8%。


這類策略非常適合新手,長期年化10%的收益率,如果能夠堅持投資,這項投資收益也是非常寶貴的一部分資產了。


指數進行基金的流動性風險也是一個非常具有不錯的,如果是在繼續用錢的情況下,指數基金也可以通過及時贖回救急。一般情況下堅持一個長期進行投資是最好的。


第四,指數基金定投


投資發展指數基金最適合的方式方法就是定投了,一次可以設置定投計劃,省時省力,可以為企業多個國家投資管理目標而設置一個指數基金定投計劃,比如教育金、養老金等等。


選定需要一個企業或者其他幾個估值相對成本較低的寬基指數,設置好定投計劃,對於學生每個月有固定資產收入的上班族來數,選擇月定投是最合適的,將每個員工月工資發放日的後一兩天時間設為扣款日期,既能得到很好的堅持定投,也能養成自己存錢儲蓄的習慣。

於20年12月發佈



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